Sau khi chương trình trung tâm vùng hết hạn vào 30/6/2021, định cư Mỹ diện EB-5 trực tiếp đang là cơ hội để nhà đầu tư sở hữu thẻ xanh Mỹ với vốn tối thiểu 500.000 USD vùng TEA. EB-5 trực tiếp tuy là hình thức lâu đời nhưng ít phổ biến với nhà đầu tư Việt.
Những năm gần đây, tỷ lệ phát hành visa EB-5 trực tiếp chỉ chiếm dưới 10% so với EB-5 qua trung tâm vùng. Tuy nhiên, xu hướng đang dần thay đổi và chuyển dịch sang hình thức đầu tư EB-5 trực tiếp. Trong đó, có 9 điểm quan trọng nhà đầu tư cần nắm vững khi quyết định lựa chọn.
Nội dung
Khác biệt chính của đầu tư EB-5 trực tiếp và trung tâm vùng
Thời hạn: Chương trình EB-5 trực tiếp là vĩnh viễn, không cần gia hạn. Chương trình trung tâm vùng có thời hạn và cần được ủy quyền gia hạn theo từng giai đoạn.
Tạo việc làm: Khác biệt lớn nhất giữa đầu tư EB-5 trực tiếp và trung tâm vùng là cách tạo việc làm và vai trò tài trợ của trung tâm vùng. EB-5 trực tiếp yêu cầu phải tạo ra 10 việc làm trực tiếp, xác định bằng vị trí nhân viên cụ thể đã được xác minh bằng bảng lương trong một doanh nghiệp đã nhận đầu tư.
Các nhà đầu tư trung tâm vùng có thể tính các công việc gián tiếp. Điều này tức là các công việc theo mô hình kinh tế được tính toán từ tổng tác động việc làm trong nền kinh tế khu vực. Tạo việc làm gián tiếp cũng cho phép linh hoạt hơn trong việc cơ cấu đầu tư.
Sự độc lập: Đầu tư trực tiếp không cần tài trợ, không có quy trình phê duyệt trước với USCIS. Trong khi đó, các khoản đầu tư vào trung tâm khu vùng phải được tài trợ chính thức bởi một trung tâm vùng do USCIS chỉ định. Nhà đầu tư phụ thuộc vào trung tâm vùng và thời hạn của chương trình.
Xem So sánh chương trình đầu tư EB-5 trực tiếp và trung tâm vùng
Ai phù hợp với chương trình đầu tư EB-5 trực tiếp?
Công dân nước ngoài đang có mặt tại Mỹ bằng thị thực không định cư. Người sẽ bắt đầu một doanh nghiệp mới và nộp đơn xin thị thực EB-5 dựa trên đầu tư vào doanh nghiệp. Có nhiều loại hình kinh doanh phù hợp với EB-5 trực tiếp. Chỉ cần là một liên doanh thương mại khả thi với khoản đầu tư EB-5 hợp pháp và có thể tính được số lượng và loại việc làm cần thiết.
Các liên doanh thương mại bán buôn và bán lẻ đặc biệt phổ biến trong bối cảnh này, nhưng EB-5 trực tiếp cũng chấp nhận loại hình cung cấp dịch vụ. (Chẳng hạn như dịch vụ sửa chữa, tư vấn CNTT, dạy kèm, dọn dẹp, đại lý du lịch, chăm sóc sức khỏe…); các nhà sản xuất nhỏ (bao bì thực phẩm, máy in, nhà sản xuất tủ), các doanh nghiệp nông nghiệp (trang trại bò sữa, nhà kính) và các công ty công nghệ (nhà phát triển phần mềm, thiết bị).
Một công ty nhượng quyền hoặc công ty quản lý của Mỹ với một hệ thống địa điểm mới phát triển kinh doanh. Công ty sẽ thu hút đầu tư từ một hoặc nhiều nhà đầu tư nước ngoài để giúp tài trợ chi phí phát triển cho từng địa điểm mới. Công ty tại Mỹ có thể xác định vị trí các nhà đầu tư trực tiếp thông qua một trung gian chuyên nghiệp hoặc trực tiếp liên hệ. Nhà đầu tư góp vốn có thể đảm nhiệm vai trò quản lý tích cực hoặc không.
Các loại hình kinh doanh phổ biến theo cách này bao gồm nhà hàng, khách sạn, cửa hàng tiện lợi, trung tâm chăm sóc, trường mầm non và thẩm mỹ viện.
Các hình thức đầu tư EB-5 trực tiếp khác ít phổ biến hơn dựa trên việc cần thời gian và độ khó. Nhà đầu tư EB-5 có thể mua mới hoặc mua một doanh nghiệp hiện có để mở rộng hoặc tái cấu trúc. Nhà đầu tư EB-5 cũng có thể rót vốn để cứu một “công việc kinh doanh gặp khó khăn” hiện tại. Một doanh nhân Hoa Kỳ đang nắm ý tưởng có thể hợp tác với các nhà đầu tư EB-5 để giúp tài trợ cho dự án. Một doanh nhân bên ngoài nước Mỹ có thể thành lập và điều hành một doanh nghiệp ở Mỹ.
Kế hoạch kinh doanh EB-5 trực tiếp khác với trung tâm vùng như thế nào?
Một kế hoạch kinh doanh EB-5 trực tiếp chịu toàn bộ gánh nặng của việc đưa ra kế hoạch tạo việc làm. Kế hoạch phải nêu bật chi tiết liên quan đến nhân sự, lịch trình tuyển dụng và mô tả công việc. Ngược lại, một kế hoạch kinh doanh trung tâm vùng đóng vai trò cung cấp đầu vào thu và chi hợp lý cho báo cáo tác động kinh tế riêng biệt dự đoán tạo việc làm. Từ mô tả kinh doanh đến các dự báo tài chính, kế hoạch EB-5 trực tiếp phải giúp chứng minh rằng, việc đầu tư và kinh doanh đáp ứng các yêu cầu cụ thể đối với chương trình. Kế hoạch EB-5 trực tiếp cũng cần được quan tâm để mở đường cho những điều chỉnh trong tương lai.
Đầu tư tối thiểu cho EB-5 trực tiếp là bao nhiêu?
Các quy tắc về số tiền đầu tư EB-5 tối thiểu áp dụng như nhau cho các nhà đầu tư trực tiếp và trung tâm vùng. Sự khác biệt giữa số tiền đầu tư cao hơn và thấp hơn thuộc vào vùng kinh tế trọng điểm (TEA) hay không.
(Hiện nay, USCIS đang chấp nhận mức đầu tư tối thiểu 500.000 USD vùng TEA theo luật EB-5 trước 21/11/2019. Chi tiết xem tại đây).
EB-5 trực tiếp có phải là thị thực doanh nhân không?
Các nhà đầu tư EB-5 trực tiếp không cần phải là doanh nhân và không cần có trách nhiệm quản lý hàng ngày.
Một quan niệm sai lầm phổ biến rằng, đầu tư EB-5 trung tâm vùng là bị động trong khi các nhà đầu tư EB-5 trực tiếp phải trực tiếp điều hành hoạt động kinh doanh.
Sự thật là bất kỳ nhà đầu tư EB-5 nào, dù trực tiếp hay qua trung tâm vùng, đều có thể đáp ứng yêu cầu quản lý của chương trình bằng cách:
- (1) Thực hiện trách nhiệm quản lý hàng ngày,
- hoặc (2) tham gia vào quá trình hình thành chính sách.
Lựa chọn thứ hai có nghĩa là ít có các quyền hơn. Quyền hạn và nghĩa vụ thường được cấp cho các đối tác hạn chế. Một vai trò hình thành chính sách là quan trọng và đủ nhẹ để nhà đầu tư EB-5 không cần phải sinh sống gần nơi đặt doanh nghiệp. Vì quá trình nhập cư kéo dài có nghĩa là có thể mất nhiều năm trước khi nhà đầu tư nước ngoài có thể đến Mỹ để sinh sống gần doanh nghiệp của mình
Sự khác biệt liên quan đến quản lý: các giao dịch trung tâm vùng có thể được cấu trúc để đưa nhà đầu tư vào một thực thể có mục đích đặc biệt mà không có gì ngoài khoản vay để quản lý. Trong khi đó, các giao dịch EB-5 trực tiếp thì không. Các nhà đầu tư EB-5 trực tiếp phải có vai trò quản lý hoặc hoạch định chính sách trong hoạt động kinh doanh tạo việc làm. Điều này có thể mang lại lợi ích cho nhà đầu tư, nhưng có thể làm phức tạp thêm vấn đề cho chủ doanh nghiệp. Các nhà đầu tư nước ngoài chỉ là thành viên của tổ chức cho vay trung tâm vùng không cần quan tâm đến các đối tác tại Mỹ, người cho vay ngân hàng, người nhượng quyền hoặc hội đồng cấp phép của dự án đầu tư. Các nhà đầu tư nước ngoài có thể là một mối lo ngại khi tham gia trực tiếp vào việc sở hữu dự án. Tuy nhiên, đây là mức độ khác biệt giữa EB-5 trực tiếp và trung tâm khu vực khi nói đến quản lý nhà đầu tư.
Các nhà đầu tư EB-5 trực tiếp có thể là các doanh nhân trực tiếp điều hành. Tuy nhiên, họ thường là các nhà đầu tư hỗ trợ các doanh nhân Mỹ. Một điểm mạnh lớn của EB-5 trực tiếp và trung tâm vùng là không hạn chế đầu tư của người nhập cư đối với các doanh nghiệp do đa số người nhập cư sở hữu.
Các yêu cầu tạo việc làm đối với EB-5 trực tiếp là gì? Công việc trực tiếp là gì?
Mỗi khoản đầu tư EB-5 phải tạo ra ít nhất 10 công việc đủ tiêu chuẩn. Để được tính cho EB-5 trực tiếp, việc tạo việc làm phải có những đặc điểm sau:
- Công việc phải “trực tiếp” – nói cách khác, đó phải là một vị trí nhân viên trong doanh nghiệp nhận được khoản đóng góp cổ phần cá nhân từ nhà đầu tư EB-5. Nhân viên của các chi nhánh, nhà thầu, nhà cung cấp, người đi vay, người quản lý, v.v. không được tính, ngay cả khi họ làm việc tại công trường.
- Công việc phải cung cấp việc làm lâu dài và liên tục. Các vị trí tạm thời (kéo dài dưới hai năm) hoặc các vị trí không liên tục không được tính. Công việc không phải lúc nào cũng cần được lấp đầy bởi cùng một nhân viên. Miễn đó vẫn là một vị trí đã lấp đầy hoặc đang mở, công việc được tính là vĩnh viễn và liên tục.
- Công việc phải cung cấp việc làm toàn thời gian ít nhất 35 giờ mỗi tuần. Các vị trí “Toàn thời gian Tương đương” không được tính; Các vị trí hoặc giờ làm việc bán thời gian không thể được cộng lại với nhau để được tính là toàn thời gian. Tuy nhiên, một lần nữa, yêu cầu toàn thời gian áp dụng cho vị trí này chứ không áp dụng cho cá nhân người lấp đầy vị trí đó. Một vị trí toàn thời gian xác định có thể được chia sẻ bởi nhiều nhân viên dựa trên thỏa thuận chia sẻ công việc chính thức.
- Công việc phải do người lao động hợp pháp của Hoa Kỳ đảm nhận mà không phải là nhà đầu tư hoặc gia đình trực hệ
- Nếu nhà đầu tư EB-5 dựa vào số tiền đầu tư tối thiểu ở vùng TEA, công việc phải do người làm việc tại địa điểm kinh doanh nhận được chỉ định TEA Khu vực Việc làm Mục tiêu đảm nhiệm.
- Công việc phải là việc làm mới hoặc một công việc được duy trì do sự tồn tại của nó với khoản đầu tư EB-5 (trong hình thức rót vốn cứu doanh nghiệp khó khăn). Mối quan hệ giữa đầu tư và việc làm được chứng minh dễ dàng nhất bằng cách cho thấy rằng vị trí được tạo ra vào thời điểm sau khi đầu tư EB-5.
- Doanh nghiệp nên có kế hoạch tạo việc làm trong vòng ít nhất 2,5 năm kể từ khi nhà đầu tư nhận được I-526 chấp thuận.
- Công việc phải được kết nối hợp lý với nhu cầu của doanh nghiệp và đưa ra mức lương thưởng phù hợp. Điều này là cần thiết để kế hoạch kinh doanh được đánh giá là đáng tin cậy.
Một người nộp đơn EB-5 cho thấy khả năng tạo việc làm trực tiếp bằng cách đệ trình một kế hoạch kinh doanh đáng tin cậy. Đương đơn chứng minh rằng việc làm trên thực tế đã được tạo ra bằng cách nộp hồ sơ bảng lương. Báo cáo tác động kinh tế không liên quan hoặc không bắt buộc đối với EB-5 trực tiếp.
Một quỹ đầu tư có thể bao gồm nhiều doanh nghiệp không?
Trong các điều kiện nhất định, EB-5 trực tiếp có thể tài trợ cho danh mục các doanh nghiệp thuộc sở hữu toàn bộ.
Doanh nghiệp thương mại mới EB-5 trực tiếp có thể chia khoản đầu tư 500.000 USD cho Cửa hàng A, Cửa hàng B và Cửa hàng C với điều kiện đáp ứng từng điều kiện sau:
- Cửa hàng A, Cửa hàng B và Cửa hàng C đều thuộc sở hữu hoàn toàn của doanh nghiệp EB-5.
- Có kế hoạch và lộ trình cụ thể để triển khai đầu tư EB-5 và tạo việc làm tại từng cửa hàng. Nếu đơn yêu cầu phụ thuộc vào A, B và C để đáp ứng các yêu cầu đầu tư và tạo việc làm, thì cả A hoặc B và C đều không thể mang tính đầu cơ hoặc vô thời hạn.
- Cửa hàng A, Cửa hàng B và Cửa hàng C đều phải đóng góp vào việc tạo ra việc làm, nếu mỗi cửa hàng nhận được khoản đầu tư EB-5.
- Cửa hàng A, Cửa hàng B và Cửa hàng C đều phải nằm trong Khu vực việc làm kinh tết trong điểm TEA được chỉ định nếu tất cả đều nhận được một phần của khoản đầu tư 500.000 USD.
Nếu một người nộp đơn yêu cầu nhà đầu tư tài trợ cho ba địa điểm trong tương lai, người ta có thể nói cụ thể về địa điểm đầu tiên và mơ hồ về địa điểm cuối cùng không? Không. Điều này đúng với cả nhà đầu tư trực tiếp và trung tâm vùng, nhưng đặc biệt cần lưu ý đối với EB-5 trực tiếp. USCIS chú ý nhiều hơn đến hoạt động kinh doanh và các yêu cầu rủi ro trong các trường hợp EB-5 trực tiếp.
Ví dụ từ các trường hợp bị từ chối : Trong hồ sơ JAN132017_03B7203 , người nộp đơn sở hữu ba tiệm làm đẹp, chỉ hai tiệm trong số đó ở vùng TEA. Quyết định rằng chỉ hai địa điểm TEA mới có thể được tính vào yêu cầu đầu tư EB-5 và tạo việc làm. Trong JUN252013_01B7203 , người nộp đơn đầu tư vào một doanh nghiệp dự định mở ba cửa hàng. USCIS đã đặt câu hỏi về việc tạo việc làm tại hai cửa hàng đầu tiên vì họ đã mở trước khoản đầu tư và đặt câu hỏi về việc tạo việc làm tại địa điểm thứ ba vì nó thiếu một kế hoạch cụ thể và chắc chắn.
Nhiều nhà đầu tư có thể góp chung vào doanh nghiệp không?
Được. Doanh nghiệp EB-5 trực tiếp có thể có sự kết hợp giữa đầu tư nước ngoài và trong nước và / hoặc tổng hợp nguồn vốn từ nhiều nhà đầu tư EB-5.
Mỗi nhà đầu tư EB-5 phải đầu tư số vốn cần thiết và mỗi khoản đầu tư phải tạo ra 10 việc làm trở lên. Giới hạn thực tế duy nhất đối với số lượng nhà đầu tư EB-5 là quy mô vốn và nhu cầu nhân sự của doanh nghiệp. Đầu tư EB-5 có thể chiếm bất kỳ tỷ lệ nào trong tổng số vốn yêu cầu của doanh nghiệp. Một doanh nghiệp có kế hoạch gộp vốn từ nhiều nhà đầu tư EB-5 nên có chiến lược phân bổ tạo việc làm và cân nhắc thời điểm đầu tư và tuyển dụng.
Một doanh nghiệp EB-5 trực tiếp có thể có chủ sở hữu và nhà đầu tư không liên quan đến EB-5. Không cần tạo việc làm đủ điều kiện EB-5 cho các chủ sở hữu / nhà đầu tư trong nước.
Chính sách EB-5 cho phép USCIS yêu cầu các thủ tục giấy tờ về nguồn vốn cho các nhà đầu tư trong doanh nghiệp không phải là đương đơn. Bằng chứng như vậy không được yêu cầu chính thức trong Mẫu I-526 hoặc Sổ tay Chính sách USCIS. USCIS trước đây không đưa ra quan điểm về nguồn vốn không phải EB-5 trừ khi đã từ chối một trường hợp vì lý do khác. Nhưng bắt đầu từ năm 2019 sau “Đào tạo thiết lập lại I-526 – I-526 Reset Training”, USCIS bắt đầu phát hành I-526 RFE để hướng dẫn các nhà đầu tư EB-5 yêu cầu bằng chứng nguồn vốn hợp pháp cho các nhà đầu tư không phải EB-5 trong NCE. Các RFE khác nhau về tài liệu mà họ yêu cầu cụ thể cho các nhà đầu tư không phải EB-5: tài liệu được yêu cầu có thể bao gồm ID chính phủ, tài liệu đăng ký kinh doanh, mô tả doanh nghiệp, trang web, địa chỉ và thuế thu nhập do liên bang nộp cho mỗi chủ sở hữu NCE không phải EB-5.
Có thể thay đổi thành đầu tư vào trung tâm vùng hoặc ngược lại không?
Đầu tư trực tiếp và trung tâm vùng về cơ bản được cấu trúc theo những cách khác nhau, vì vậy các lựa chọn không thể thay thế cho nhau. Tuy nhiên, trong khi các con đường loại trừ lẫn nhau, chúng có thể là một con đường khả thi cho một số loại dự án nhất định.
Ví dụ, khách sạn và nhà hàng có thể hoạt động tốt dưới dạng đầu tư trực tiếp hoặc đầu tư vào trung tâm vùng. Chỉ cần chọn một hướng đi và tuân theo yêu cầu của chương trình. Cách thiết lập và nội dung của thỏa thuận sẽ khác nhau đáng kể tùy thuộc vào việc thỏa thuận đó đủ điều kiện là đầu tư trực tiếp hay trung tâm vùng. Một khi đơn đã được nộp cho USCIS thì không thể thay đổi được. Sự khác biệt giữa EB-5 trực tiếp và trung tâm vùng là vật chất, đặc biệt là khi nói đến cấu trúc.
